Начальнице офиса удалось выдать 385 липовых кредитов
Почти полтора года начальница дополнительного офиса ростовского филиала московского банка обворовывала своего работодателя. 35-летняя женщина проворачивала это профессионально и со знанием дела.А потому доходы были немаленькие — с января 2007-го по сентябрь 2008-го удалось положить в карман 116 миллионов рублей. Деньги Марина Николаева (фамилия изменена в интересах следствия) тратила на собственные нужды. На какие именно — сейчас и выясняют оперативники УБЭП ГУВД по РО.

Мы уверены, что подозреваемая работала не одна, ей помогали пока неизвестные нам лица, — говорит Роман Усов, начальник отдела Управления по борьбе с экономическими преступлениями.

Средняя сумма кредитов колебалась от 200 до 500 тысяч рублей. Для его получения начальница дополнительного офиса вместе с помощниками готовила необходимый пакет документов. При помощи компьютерных технологий в паспортах реальных людей изменяли цифры номера или буквы в фамилии, подделывали копии страховых пенсионных свидетельств и трудовых книжек.

Также сфабриковывалась и справка Ф-2 НДФЛ (на доходы физического лица). В справках с места работы ставили печати подставных фирм, иногда мошенники использовали и поддельные оттиски реально существующих организаций. Обойти службы безопасности им удавалось благодаря высокому посту Марины Николаевой, которая просто давала добро на выдачу денег. Чтобы не попасться, мошенники иногда погашали кредиты другими кредитами.

Эта схема мошенничества лопнула через полтора года своего существования, а точнее, в тот момент, когда функции по проверке заемщиков были переданы в московский головной офис, — говорит Екатерина Данова, сотрудник пресс-службы ГУВД по РО. — Тогда-то и обнаружили огромную задолженность по кредитным платежам в ростовском офисе. Обзвонив всех должников, столичная служба безопасности банка выяснила, что по адресам из ксерокопий паспортов проживали люди с похожими фамилиями и в указанных на копиях трудовых книжек организациях такие сотрудники также не работали.

За помощью банк обратился в Управление по борьбе с экономическими преступлениями ГУВД по Ростовской области.

Сейчас Марину Николаеву задержали, в отношении нее возбуждено уголовное дело по статье 159 ч. 4 УК РФ «Мошенничество в особо крупном размере». Теперь оперативники намерены выяснить имена ее подельников.