[27.10.2023] Россия предала последние западные идеалы, начав печатать рубли вопреки воле МВФ

отметили
22
человека
в архиве

Без притока иностранной валюты, ввоз которой запретили США и ЕС, Россия должна была просто сдаться, и приползти к Западу на коленях моля о пощаде, но не тут-то было...

Россия теперь, как и все развитые западные страны, будет печатать деньги из воздуха.

Почему США, Японии, ЕС, Великобритании печатать деньги можно, а другим странам категорически запрещается?

А всё дело в том, что единственным одобрительным способом развития экономики развивающихся стран, являются приток инвестиций других стран, в основном стран запада.

Приток прямых иностранных инвестиции в 20 крупнейших экономиках.

 

Западные страны могут инвестировать свеженапечатанную валюту в собственную экономику, либо в экономику развивающихся стран. Развивающиеся страны печатать деньги не могут, так как это фактически запрещено правилами МВФ.

Печать денег без обеспечения западной валютой приводит к резкой инфляции и обесцениванию национальной валюты. Правда, это происходит в том случае, если экономика переполнена деньгами, а в стране нет достаточного количества активов, способных поглотить (обеспечить) напечатанную массу денег.

  • Получается, что де-факто западные страны на своё усмотрение регулируют денежную массу в экономиках развивающихся стран.

Так что печатать деньги нужно с умом — под конкретные активы и инвестиции, которые в будущем принесут стране многократно больше пользы, чем ущерба от напечатанной валюты.

Турция — наглядный показатель необдуманной политики («Эрдоганономика») залить экономику дешёвыми деньгами, что привело к резкой инфляции и обесцениванию лиры.

Уровень инфляции в Турции.

 

Обесценивание национальной валюты — «лиры» — по отношению к доллару.

 

По правилам Международного Валютного Фонда печатать национальную валюту (то есть проводить эмиссию) можно только под приток западной валюты — в основном, долларов США.

Сколько долларов пришло в экономику России — столько денег можно напечатать нашему Центробанку. Именно поэтому эмиссия рублей на 90% зависела от притока западной валюты, и на 10% — от прочих факторов, включая федеральные займы.

Курс рубля тоже определялся по нехитрой формуле: количественное соотношение золотовалютных резервов, которые, разумеется, должны храниться в активах западных стран, к денежной массе в экономике. И как только Западом были заморожены наши золотовалютные резервы, составляющие 50% от общих накоплений, соотношение денежной массы к ЗВР мгновенно изменилось, что привело к резкому обесцениванию рубля (до отметки в 143 рубля за доллар).

Тогда Байден вещал про скорый доллар по 200 рублей, как раз из-за блокировки ЗВР России.

Скачок курса «рубль-доллар»

 

Опустить курс рубля удалось благодаря прямому политическому вмешательству государства в экономику страны.

Из-за этого Минторг США объявил, что перестает считать Россию страной с рыночной экономикой, мол широкое вмешательство правительства в экономику привело к искажению цен и издержек в России.

Видимо в «рыночной экономике» Россия должна была просто сдаться, и приползти к США на коленях моля о пощаде...

Сообщение об этом опубликовано на сайте американского ведомства.

 

Извечная дилемма: хочешь больше денег влить в экономику страны — сделай так, чтобы в страну пришло больше долларов. И единственный действенный способ гарантированно добиться этого результата – продавать больше ресурсов и товаров за валюту.

В свою очередь, постоянный отток капитала в виде долларов и евро обратно на Запад негативно сказывался на обеспечении экономики ликвидностью, что сильно замедляло развитие страны.

В этой парадигме мы жили со дня распада СССР до всем известных событий 2022 года.

Казалось бы, в России есть буквально всё для сытой и благополучной жизни всех 145 миллионов её жителей: ресурсы, рабочие, миллионы квадратных километров неосвоенных территорий. Но при всём при этом всегда вставала одна проблема — отсутствие денег.

И это тот критический фактор, который останавливает все стройки и развитие страны. Вырисовывалась ситуация, при которой деньги стали основным ресурсом для физического выстраивания инфраструктуры страны.

Напечатать необходимое для развития страны количество денег тоже нельзя — текущая финансовая система это прямо запрещает. Заниматься столь деликатными процессами могут только «избранные» страны в лице США. А с недавнего времени в «клуб избранных» вошли ещё и страны ЕС.

Денежная масса в США устремилась в бесконечность...

Туда же стремится и денежная масса ЕС.

Конечно, бесконтрольная печать денег без наличия реальных активов для их обеспечения приводит к ускорению инфляции.

Ну а что делать, если экономика страны сильно недофинансирована и ей нужны деньги для развития? Увы, но развитие таких стран напрямую связано с привлечением инвестиций западных стран, со всеми вытекающими из этого последствиями.

Таким образом, именно страны Запада определяют и контролируют уровень развития экономик других стран, в том числе и России.

В России как раз такая ситуация: денег ни на что не хватает, но самое главное — экономика России хронически недомонетизирована. На протяжении десятилетий она оставалось на уровне 30-35% от ВВП, в то время как в странах Запада показатель монетизации был 100%.

  • К слову, в 2022 году монетизация нашей экономики достигла 47% к ВВП.

 

Согласно данным ЦБ России, прирост денежной массы (агрегат М2) продолжил снижаться и составил 20,8% (в августе — 22,9%). Годовой темп прироста широкой денежной массы в сентябре 2023 года также снизился и составил 14,9% (в августе — 15,5%).

Почему в России такие маленькие заработные платы? Извечный вопрос, не оставляющий равнодушным никого.

Современные российские предприятия реального сектора экономики не имеют достаточно средств для своего обеспечения, в том числе для выплат заработных плат своим работникам. Средний по отрасли коэффициент обеспеченности реального сектора экономики до событий 2022 года составил минус 21%. То есть они не только не имели денег, но и были все в долгах.

Для развития производственного сектора, как и других ключевых секторов российской экономики, требуется поддержка государства в виде льгот и субсидий, которые государство начало предоставлять совсем недавно — когда стало окончательно понятно, что западные страны нарушили все ими же навязываемые десятилетиями экономические догмы.

 

Кредиты на срок до семи лет по льготной ставке 5% годовых. Для инновационных технологических компаний — ставка 3% годовых. Разницу между льготной и рыночной ставками банкам компенсирует государство. Максимальная сумма кредита составляет 500 млн рублей.

Да и, собственно, В.В. Путин заявил, что западные страны печатают деньги, а мы вынуждены их зарабатывать, указав тем самым на совершенный абсурд современной мировой финансовой системы.

Так что же делать? Печать денежной массы неминуемо приведёт к росту инфляции в любом случае, но с другой стороны, если этого не делать и быть зависимым не от собственных ресурсов, а от инвестиций из-за рубежа, то экономика России начнёт постепенно угасать, ибо введённые санкции ограничивают приток 90% инвестиций.

Развитие страны, как и финансирование различных стратегических проектов, начиная от производств, заканчивая СВО, должно происходить на ресурсной базе России, а не от притока капитала извне.

Видимо, полное осознание этого очевидного факта пришло и в Минфин.

Так, внесён проект Федерального Бюджета России на 2024 год с плановым периодом 2025-2026 годов.

Проект Бюджета на стадии одобрения.

 

Доходы бюджета в 2024 году прогнозируют на уровне 35,065 триллиона рублей, в 2025-м — 33,552 триллиона, в 2026-м — 34,1 триллиона. Расходы в следующем году вырастут до 36,6 триллиона рублей, в 2025 снизятся до 34,4 триллиона и в 2026 окажутся на уровне 35,6 триллиона рублей.

Суммарный дефицит бюджета за 3 года составит 3 962 258 283 400 рублей. Довольно много. Но вот что я заметил интересного в проекте бюджета:

Обратите внимание на бюджетные ассигнования и наличие секретных частей расходов.

 

Интересное тут вот что: огромные бюджетные ассигнования Федерального Бюджета суммарно составляют 4 159 897 325 200 рублей, то есть практически покрывают сумму дефицита бюджета.

Вы верите в такие совпадения? Вот я — нет. Единственное объяснение подобного подхода в формировании бюджета — это привлечение этих денег.

Как привлечь дополнительные 45 миллиардов долларов сверхдоходов в экономику России в условиях тотальных санкций? Если коротко — никак.

Следовательно, их просто напечатают — так же, как и США печатает доллары для закрытия дыр в своём бюджете.

Да, напрямую ЦБ не говорит, что будет проводить эмиссию рублей в таких количествах, но всё указывает на это.

И это хорошо! Наконец-то!!! Это будут не «вертолётные» деньги, которые будут раздаваться людям направо и налево. Это будут деньги Федерального Бюджета, которые правительство будет направлять на развитие тех или иных отраслей экономики, и через них можно будет привлекать федеральные займы и т.д. То есть экономика станет живой и будет развиваться.

Привлекать доллары, евро, и даже юани для развития России теперь не требуется — по крайней мере, в том количестве, в котором это требовалось ещё год назад.

Финансирование импортозамещения, развития нашей микроэлектроники, строительства новых дорог, производства, социального сектора экономики — всё это теперь можно обеспечить включением печатного станка.

Да, бесконтрольное печатание денег подорвёт экономику, но недофинансирование критических отраслей сделает из России страну второго эшелона.

Тут нужно соблюдать баланс между денежной массой и экономическим развитием. Если рост экономики возможен, но не происходит из-за недостатка денежной массы, то эти деньги следует допечатать в необходимом количестве.

Экономика — это своего рода организм, и если в нём мало крови (денег), то он будет угасать, а если много — болеть. Всему нужен баланс.

Выражение лица Кристины Лагард в момент осознания того, что теперь Россия может сама себе напечатать рубли.
 
Кристина Лагард — бывший директор-распорядитель Международного Валютного Фонда и действующий председатель Европейского Центрального Банка.

Теперь дело за нашим Центробанком, который должен обеспечить инфляцию на уровне 4,5%, как это указано в Федеральном Бюджете. То есть нужно и наладить печать денег, и сохранить прогнозную инфляцию.

Посмотрим, как наш ЦБ на сей раз справится с инфляцией и удержит её в пределах 4-4,5%.

4,5% в 2024 году
4% в 2025 и 2026 годах.

Те, кто мечтал, чтобы Россия перестала выполнять требования МВФ, могут праздновать, потому что Бюджет на следующие 3 года свёрстан вопреки требованиям и правилам этого самого МВФ.

Притча:
Ознакомившись с жизнью на Земле, инопланетяне спросили у землян:
— Почему у вас так много бедных и больных?
— Потому, что на всё не хватает денег, — ответили мы.
— Покажите, где вы добываете столь ценный ресурс, и тогда, пользуясь нашими технологиями, мы поможем вам сделать так, чтобы его (денег) хватало на всё и всем.
— Мы сами их печатаем!
— ?????????!

После этого инопланетяне перестали считать землян разумными существами.

ИСТОЧНИК информации

Добавил aprioric aprioric 14 Февраля
Комментарии участников:
aprioric
+5
aprioric, 14 Февраля , url

… к разговору...

Хотя и само по себе интересно.

По-крайней мере я это упустил...

свидетель из
+1
свидетель из, 14 Февраля , url

Доходы бюджета в 24-м — 35 трлн. В том числе прогнозируемый доход от нефтегаза в районе 1,8 трлн.

Доходы бюджета в 25-м — 33,5 трлн. Получается, мы не получили дополнительные доходы доходы и объем бюджета снизился?

В целом, как пишут, общий нефтегазовы доход колеблется от 8 до 10 трлн. Не сказать, что сидим на нефтяной игле, скорее, мы в тренде.

У США, кстати, в 2022 году нефть и нефтепродукты были основной доходной частью бюджета. (Поленился искать более поздние цифры).

vvsupervv66
+3
vvsupervv66, 14 Февраля , url

Россия мало того, что прирастает новыми, а фактически старыми территориями, но и владеет огромнейшими в мире ресурсами, поэтому там в России нет никакого воздуха.

А в МВФ сидят дебилы.

Вот только цену этих ресурсов надо опрелелять совокупным золотым=ресурсным (пора менять правила мирового ценообразования национальной валюты) рублём в любом бумажном или цифровом виде.

magmaster
+2
magmaster, 16 Февраля , url

Деньги это предельно обобщенная информация о продуктообмене.

Привязка этой информации к чему либо, например золоту выполняет только одну функцию. Ограничение в желании запустить печатный станок  без всяких привязок. По сути генерировать чужие долговые обязательства создавая инфляцию. Не зря инфляцию называют налогом на бедность.

Вы работайте чтоб бумажку ценную получить, а мы группа умников, просто так себе напечатаем .

По идее печать денежной массы должна совпадать с ростом ВВП. И мы как раз и приходим к нормальной процентной ставке ЦБ в один, два процента. Как на западе.

Т.е. добыча золота немного отстаёт от реального роста экономики. И повторюсь разницы нет чем мерить, хоть трудоднями. Ты отработал день, получил расписку, принёс её мне, я тебе день отработал. Это условно чтоб понять процесс. Можно рабочие часы формализовать. Т.е и в бумажках вполне можно измерять, вопрос только в приписках и печатании бумажек сверх реального роста экономики. Всё.

В итоге это или победа социализма и честное распределение. Или возврат к золотой монете, поскольку честно люди себя вести так и не научились, но и это не избавит от мафиозных моментов особенно в элите.

vvsupervv66
0
vvsupervv66, 16 Февраля , url

Доля рубля в расчетах за российский экспорт впервые превысила 60%

 Российские товары, ресурсы и услуги должны продаваться за рубли или и то есть за национальную валюту.

Это и есть первый шаг в новом ценообразовании.

А есть рубль, который может и должен быть обеспечен золотыми и ресурсным запасами России. И таким рублём вполне может стать рубль специально окрашенный или цифровой.

Вы же оперируете догмами экономики прошлого, а то и позапрошлого века.

magmaster
+2
magmaster, 17 Февраля , url

Вы же оперируете догмами экономики прошлого, а то и позапрошлого века.

 Моя дочка говорит так же, когда я говорю какими должны быть нормальные отношения между мужчиной и женщиной.

Что на самом деле основа остаётся всё также.

А вот не понимая основу можно легко запутаться.

Для чего вообще нужны деньги и как это работает?

Вот скажем попадём мы на необитаемый остров и начнем экономику новыкюу выстраивать. Племена как то без доллара и биткоинтов выживают ) как же это всё работает?

vvsupervv66
0
vvsupervv66, 17 Февраля , url

У этих племён свой суверенный товарообмен.

Поэтому не только выживают, но и вполне могут развиваться без внешнего вмешательства.

(Я не сторонник иных инопланетных очень продвинутых цивилизаций, но с этой точки зрения многое встаёт на свои места)

Но бусы за пол цента и уже туда успели сегодня притащить.

Доказательство самое простое.

Американский континент или то, как называли его тогда местные аборигены до западной колонизации, вполне неплохо жил и по своим меркам процветал.

Но не хотел экспансии. Видимо, для Создателя это не входило в его планы.

Слишком ускоренно развивается цивилизация на нашей планете. У меня всё время есть интуитивное ощущение, что планета Земля проходит ускоренные курсы " молодого бойца" по лезвию бритвы и на грани фола.

И ответ опять прост. Обретение ядерным оружием не должно прекращать войны, как основной движитель развития и технологического прогресса.

Но в этой формуле отсутствует душа. А может и не отсутствует благодаря России.

magmaster
+1
magmaster, 17 Февраля , url

Если не отходить от темы в другие не менее интересные направления. То да, деньги нужны для товарообмена и поначалу они и сами были этим товаром. И мамым удобным и универсальным товаром получилось золото. 

Теперь вопрос — у экономики основанной на золотой может быть инфляция? 

vvsupervv66
0
vvsupervv66, 18 Февраля , url

Инфляция минимальна, если есть развитие или экспансия или освоение новых территорий.

Планета Земля стала маловата для экспансии или освоения новых территорий

Или земная цивилизация совместно сделает прорыв в освоении солнечной системы, или погибнет в междуусобных войнах за передел территорий на земле.

И всё опять начнется заново, но с новой точки отсчёта.

И будут ли там люди в нынешнем понимании и привычной генетикие?

Китай, Индия и Россия уже понимают такой исход. Но не хотят понять англосаксы или западный мир.

Прорыв может быть только много полярным, но не в интересах только одного избранного гегемона.

Нужны усилия абсолютно всех и конечно очень долгоиграющие самые минимальные кредиты или как их будут в будущем называть. А о войнах придется забыть.

Когда с этой точки зрения смотришь на действия России в СВО всё становится понятным для адекватного человека видящего алекватное будущее.

magmaster
+1
magmaster, 18 Февраля , url

Инфляция минимальна если добыча ограничена. И у золота это ограничение связанно с трудностями добычи. А вот если бы хлынул поток сравнимый с современной скоростью эмиссии (даже не печатается а цифровых счетов) то тоже была бы инфляция.

Поскольку деньги это всего лишь средство учёта реальных товаров и услуг. Это как кровь в организме — мало плохо, много тоже плохо.

Золото даже немного ограничивает реальный рост экономики. Т к. Добыча отстаёт от роста товаров и услуг.

Я долго искал подтверждение свои мыслям по поводу возможности золотой инфляции и недавно нашел. Т.е. факт — любое средство учёта товарообмена можно раздуть и вызвать инфляцию.

www.news2.ru/story/716934/

aprioric
+4
aprioric, 18 Февраля , url

«Не важно как голосуют, важно кто и как считает!»

про подсчёт инфляции в 2022:

www.news2.ru/story/638510/

magmaster
+2
magmaster, 18 Февраля , url

Считать то можно по разному, но реальная картина покупателя, сразу истинные вещи показывает )

Инфляция всегда примерно равна банковским депозитом. И когда народ радовался тому что кредитную ставку забрали и депозиты стали доход хороший приносить. Я говорил погодите, инфляция скоро это дело наверстает и будет уже совсем не интересно. Плюс удар по реальному сектору экономики.

vvsupervv66
0
vvsupervv66, 17 Февраля , url

Вы работайте чтоб бумажку ценную получить, а мы группа умников, просто так себе напечатаем

 Фальшивомонетчиство было и всегда будет.

Но в таких масштабах, как это сделали хозяева ФРС США — это в истории человеческой цивилизации впервые.

Фактически США это бандитское государство всех видов бандитизма, мошенничества, воровства и конечно фальшивомонетчиства в огромнейших государственных и мировых масштабах.

Теперь к этому списку добавились различного рода извращенцы, педерасты, педофилы и маньяки убийцы из американской и мировой элиты, согласно списка и именно бизнесу Эпштейна, который был тоже поставлен на широкую преступную экономическую ногу.

В этой связи ваши рассуждения для таких американцев смешны, нелепы и наивны.

Для противостояния этому глобальному злу нужны совместные глобальные меры, в том числе и экономические, и финансовые, помимо военных, процессуально уголовных и моральных, и религиозных.

Человеческой цивилизации придется применить весь комплекс накопленного тысячелетнего опыта борьбы добра со злом.

Я думаю в этом есть свой метафизический, религиозный, практический и рациональный смысл.

Иначе это мертворожденная цивилизация.

И все придется начинать с начала, но с другого начала.

magmaster
+3
magmaster, 17 Февраля , url

Это не фальшивомонетчество. Они не подделывают чужие деньги. Это просто мошеничество. И наверно бандитизм, там где они силовые методы против слабых используют.

vvsupervv66
0
vvsupervv66, 18 Февраля , url

Так подделывать или печатать деньги, которые ничем не обеспечены или временно обеспеченые углеводородами за пределами США, за которые будет отвечать государство США, а не те, кто эти деньги печатает или хозяева ФРС США, разве это не мошенничество или фальшивомонетчиство?

В России Сталин делал в смысле обеспечения рубля абсолютно всё тоже самое, что делали до него русские Цари.

Но пошел ещё дальше, введя государственный безналичный рубль в счёт тех земель и ресурсов, что завоевали или освоили народы России, а тогда СССР.

Именно за этот первый опыт безналичного рубля, а сегодня окрашенного цифрового рубля, да ещё обеспеченного золотом сначала отравили Сталина, а потом уничтожили СССР.

Этот прецедент на корню убивает всю парадигму развития западного общества, когда во главу угла ставится сиюминутная выгода в интересах потребления, но не развитие и конечно экспансия в лучшем смысле этого слова.

Со старой экономической системой человеческая цивилизация не сможет осваивать солнечную систему.

Это уже понятно не только писателю фантасту, но и обычному экономисту из ВШЭ.

magmaster
+1
magmaster, 18 Февраля , url

Что значит старая и новая? Это логичный путь развития экономики. Повторюсь вопрос не в способе учёта товаров и услуг. Никто не отрицает полезность новых методов. Пусть это будет и бумажные или цифровые деньги. Вопрос в том чтоб не было обмана, мошенничества и паразитирования. Это ключевое.

Ведь и золотые монеты подделывали. Золото от мошенничества не спасает. 

Сталина убила троцкисткая элита. Которая не хотела социального равноправия и жить по сути как обычные работяги. Они хотели барствовать как их зарубежные коллеги. Иметь что называется свои заводы и пароходы. Поэтому хотели такую же толпоэлитарную модель общества. При такой модели обрезаются социальные лифты и общество перестаёт творчески расти. И даже наоборот идёт к коллапсу. Что мы эпизодически и наблюдаем на западе.

vvsupervv66
+1
vvsupervv66, 18 Февраля , url

Ваш творческий ход мысли мне нравится. Спасибо.

magmaster
+1
magmaster, 18 Февраля , url

Всегда пожалуйста)

Но сам термин фальшивомонетничество от слов фальшивая манета. Т е. Самодельная копия оригинальной. А это не копия, а оригинал. Так же как и у Мавроди все его бумажки оригинальные были. А вот схема полностью мошенничнская. Причём похожа на ФРС. Только силёноки не те. )

magmaster
+2
magmaster, 17 Февраля , url

Тут вот статью интепесную накопал.

Силуанов объяснил, почему Россия не может напечатать много денег как в США.

Россия не станет решать свои финансовые проблемы за счет печати необеспеченных денег по примеру США и Евросоюза, поскольку это быстро приведет к резкому разгону цен на потребительские товары. Об этом в интервью aif.ru заявил министр финансов РФ Антон Силуанов.

«Доллар и евро имеют статус резервных валют, и многие другие страны хранят свои золотовалютные резервы в ценных бумагах США и ЕС. Их государственные бумаги покупают по всему миру. У нас — нет. Но законы экономики не обманешь. У такой политики есть последствия», — сказал министр, отвечая на вопрос корреспондента aif.ru о том, почему Россия не может по примеру США или Евросоюза решить все свои финансовые проблемы за счет денежной эмиссии.

«Они нарастили госдолг, напечатали необеспеченных денег, и инфляция пошла вверх. Инфляция выросла — ставки стали повышать. По оценкам их же аналитиков, в конце года в США ожидается рецессия. В Европе ситуация еще хуже. Это обманчивое ощущение, что можно просто напечатать сколько угодно денег и ничего не произойдет. Вот — смотрите», — пояснил Антон Силуанов.
По его словам, западные политики и экономисты учат, что дефицит бюджета в любой стране должен быть не больше 3% ВВП, а долг — не больше 60% от ВВП, но сами не следуют своим же правилам.

«Еще раз скажу, законы экономики не обманешь, и, если напечатали «вертолетных денег» — пожалуйста, получите инфляцию и высокие ставки. В конечном счете, это ударит по экономике и по людям», — подчеркнул министр.

В отличие от доллара и евро, рубль не является резервной валютой, поэтому Россия не имеет возможности печатать и раздавать «вертолетные деньги», не получив при этом еще более резкий рост инфляции, чем в США или ЕС, заключил глава Минфина.

aprioric
+4
aprioric, 17 Февраля , url
magmaster
+1
magmaster, 17 Февраля , url

Тут если поразмыслить что он наговорил.

И Получается, то что я говорил ранее. США и ЕС печатают свою валюту для решения своих финансовых проблем.

И  Их государственные бумаги покупают по всему миру. Поскольку у них статус резервных валют, а на просто так.

Если же печатать так рубли, в таких масштабах, то это вызовет инфляцию, поскольку скидывать денежную массу некому. А у них этой инфляции немного. Понятно почему. Да потому что вы рябята эту инфляцию складируете по всему миру в своих местных экономиках. Да ещё и нахваливаетесь как у вас золотоволютный резерв накопился.

 

«Они нарастили госдолг, напечатали необеспеченных денег, и инфляция пошла вверх. Инфляция выросла — ставки стали повышать.

 Тут он чуть брешет. Инфляция у них не такая бешенная как у стран не входящих в западную коалицию. И ставки они тоже сильно не повышают. Там буквально один, два, три процента. Это в «колониях» ставки задирают, чтоб производство сильно не развивалось.

Россия сейчас имеет два контура экономики. Поэтому действия вредительства ЦБ, не так сказываются.

magmaster
+1
magmaster, 17 Февраля , url


Войдите или станьте участником, чтобы комментировать