Президент США Джо Байден 17 марта выразил уверенность в ослаблении американского банковского кризиса.

Во время общения с журналистами у Байдена поинтересовались, уверен ли он, что "банковский кризис утих". Глава государства ответил утвердительно.

В этот же день Джо Байден попросил конгресс наделить его администрацию правом строго наказывать руководство банков, из-за управления которых финансовые учреждения обанкротились. Он призвал позволить компетентным органам изымать у руководства таких банков премии и доходы от продажи акций в преддверии краха, а затем и вовсе запретить им работать в банковском секторе.

Ранее, 11 марта, стало известно о банкротстве в США банка Silicon Valley. Организация разорилась менее чем за двое суток. После того как банк совершил неудачную операцию с ценными бумагами, вкладчики начали резко снимать средства со счетов.

После продажи британского отделения обанкротившегося Silicon Valley Bank акции американских банков стали терять позиции на торгах. Так, более чем на 44% подешевели ценные бумаги Western Alliance, почти на 59% - First Republic Bank. Акции банков PacWest, Zions и UMB Financial падали в цене на 20,7-27,5%.

На следующий день издание Axios сообщило, что администрации президента США Джо Байдена в скором времени грозит кризис банковской системы. В публикации отмечается, что если американское правительство не организует сделку по спасению вкладчиков Silicon Valley Bank до того, как 13 марта откроются отделения, кабмин столкнется с катастрофическим кризисом.

Тогда же появилась информация о том, что американские власти не рассматривают возможность выкупа обанкротившегося SVB. По словам министра финансов Джанет Йеллен, нынешняя ситуация отличается от финансового кризиса 2008 года, когда правительство спасало многие банки, чтобы защитить экономику страны.

В свою очередь, Байден попытался убедить американских граждан, что они могут быть уверены в безопасности банковской системы страны. Он пообещал запросить конгресс и "регуляторов банковского сектора на предмет ужесточения правил для банков и сокращения угрозы того, что подобного рода крах банка произойдет вновь", а также для защиты рабочих мест и малого бизнеса в стране. По словам американского лидера, ситуация вокруг обанкротившихся банков не отразится на налогоплательщиках.

Инфляционные ожидания населения существенно снизились, но сохраняются на повышенном уровне, как и ценовые ожидания предприятий. Текущие темпы прироста цен остались умеренными, в том числе в части устойчивых компонентов. В банке также отметили, что оперативные данные указывают на продолжающееся восстановление потребительской и деловой активности.

"Совет директоров Банка России принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 7,5% годовых", - говорится в сообщении.

ЦБ указывает, что при усилении проинфляционных рисков будет оценивать целесообразность повышения ключевой ставки на ближайших заседаниях.

Совет управляющих Европейского центрального банка (ЕЦБ) принял решение поднять три ключевые процентные ставки на 50 базисных пунктов (б. п.), следует из пресс-релиза, опубликованного по итогам заседания совета.

"Совет управляющих принял решение повысить три ключевые процентные ставки ЕЦБ на 50 базисных пунктов", - говорится в сообщении.

Таким образом, базовая процентная ставка увеличена до 3,5%, ставка по депозитам - до 3%, по краткосрочным кредитам ЕЦБ - до 3,75%.

На прошлом заседании в феврале европейский регулятор предупреждал о готовности повысить ставку на 50 б. п. в марте из-за инфляционного давления. Согласно опубликованному в четверг релизу, ЕЦБ прогнозирует, что инфляция в еврозоне будет оставаться на высоких уровнях долго. Тем не менее банковский сектор устойчив и обладает сильными запасами капитала и ликвидности, добавили там. "Инструментарий политики ЕЦБ полностью укомплектован для предоставления ликвидности финансовой системе ЕС, если это необходимо", - также говорится в релизе.

Как сообщалось ранее, сокращение запасов ценных бумаг в рамках программы APP составит в среднем €15 млрд в месяц с начала марта до конца июня 2023 года, а его последующие темпы будут определяться с течением времени. Реинвестирование основных выплат по ценным бумагам, приобретенным в рамках программы выкупа бондов в связи с пандемией (PEPP), будет производиться как минимум до конца 2024 года,

По состоянию на 19.29 мск цена майских фьючерсов на нефть марки Brent падала на 6,86%, до 72,17 доллара за баррель, минутами ранее впервые с конца 2021 года опускалась ниже 72 долларов. Апрельские фьючерсы на WTI дешевели на 6,98%, до 66,35 доллара.

"То, что касается инфляции - в пиках <...> она была под 20%, годовая - 11,9%, если мы берем 2022 год. И сегодня она уже у нас меньше 4%", - сказал глава кабмина в среду на встрече с членами фракции КПРФ. Мишустин также упомянул, что "рост инвестиций продолжался в это непростое время". "На 4,6% выросли инвестиции в основной капитал", - отметил он.

Премьер перечислил и конкретные отрасли, которые продемонстрировали рост. "Практически лидер - это сельское хозяйство, и спасибо вам, коллегам, за то, что и советом, и делом, и нормативными актами, и законами мы совокупно смогли все это дело освоить и продолжить тренд на, в том числе качество АПК, качество сельского хозяйства, решили вопросы, связанные с продовольственной безопасностью. Рост на 10,2%", - сказал Мишустин.

Отдельно премьер остановился на показателях урожая, напомнив, что в прошлом году он составил 157 млн тонн зерновых, что является рекордом. "В Советском Союзе, это был 1978 год, по-моему, 128 млн тонн", - отметил глава кабмина.

Говоря о других отраслях, он обратил внимание на рост строительной отрасли на 5,2%. Мишустин сказал огромное спасибо строителям РФ, которые ударно поработали. "Продолжаем в этом смысле разгонять, как можем", - добавил он.

"По всем промышленным товарам, которые ориентированы на внутренний спрос, тоже рост. Это производство электроники, мы за ним смотрим, производство фармацевтики, пищевая промышленность, компьютеры, целый ряд других [направлений]. И, конечно, нельзя не говорить о станкоинструментальной промышленности, о тяжелой промышленности, о средней промышленности, которую мы на сегодняшний день пытаемся всеми силами поднимать", - перечислил премьер.

Мишустин напомнил, что существуют большие программы, связанные с субсидированием, а Фонд развития промышленности докапитализирован и "является основой для мощных рывков в производстве". "Много чего нужно еще сделать здесь, и мы в этом смысле готовы воспринимать конструктивную критику и вместе думать о том, куда направлять основные усилия, в том числе и государственных финансов", - заключил он.

После того, как американские банки накануне показали "крутое пике" в плане своих акций, международные (можно смело говорить - западные) рейтинговые агентства вдруг вспомнили, что их задача состоит в отражении кредитных рейтингов. А то выходила такая картина, что даже у банка-банкрота Silicon Valley отдельные рейтинговые агентства отображали "стабильный кредитный рейтинг".


Теперь рейтинговое агентство, осуществив, как само заявляет, мониторинг банковской системы США, решило понизить прогноз её рейтинговые показатели. Причём не по отдельным банкам, а по всей американской банковской системе в целом.

Стало известно о том, что специалисты Moody's понизили прогноз рейтинговой планки банковской системы США с уровня "стабильный" до уровня "негативный".

Отмечено, что агентство руководствовалось годовыми показателями банковской системы США. Несмотря на то, что многие американские банки сегодня частично отыграли вчерашнее падение цен на свои акции, годовой показатель акций более чем 80 североамериканских банков оказался на 9,8% ниже прошлогоднего. Причем основной негатив пришёлся именно на последний месяц, когда суммарное падение банковской системы США составило более 10,3%.

Отдельные экономисты видят в этом некую игру ФРС, которая теперь может печатать доллары для десятков американских банков под больший процент. Если такой период растянется во времени, то это может добавить процентных пунктов инфляции, однако наполнить американскую казну за счёт внутренних заимствований. Но готовы ли на это американские банки. Отдельно взятые могут предпочесть начать процедуру банкротства.

Объем урожая в России стал рекордным за всю историю РФ и РСФСР. Об этом заявил во вторник президент России Владимир Путин во время общения с рабочими Улан-Удэнского авиационного завода.

"У нас в этом году, низкий поклон сельхозпроизводителям, <...> мне министр сельского хозяйства два дня назад докладывал, [что объем урожая] уже где-то 153-155 млн тонн. Это вообще рекорд за всю новейшую историю России, да и в Советское время, разумеется, в рамках РСФСР, ничего подобного не было", - сказал Путин.

Евросоюз в прошлом году в основном закупал газ в 27 странах и потратил на него 208 миллиардов евро против 62,5 миллиарда годом ранее. Впервые за много лет большая часть расходов пришлась на сжиженный природный газ (СПГ), а не на поставки по трубопроводу - 109,4 миллиарда и 98,6 миллиарда евро соответственно.

Третье место по продажам СПГ в ЕС занял Катар, доходы которого выросли в 3,8 раза - до 16,1 миллиарда евро. В топ-5 также вошли Ангола, которая нарастила поставки в денежном выражении в девять раз - до 4,8 миллиарда евро, и Египет, у которого ЕС увеличил закупки в десять раз, также до 4,8 миллиарда. В первой десятке находятся Алжир, Нигерия, Норвегия, Тринидад и Тобаго, а также Камерун, на которые приходится совокупно 17,3 миллиарда евро трат ЕС на СПГ.

 

Россия осталась лидером по доходам от реализации трубопроводного газа: траты ЕС по этой позиции выросли до максимальных за последние десятилетия 31,4 миллиарда евро. На втором месте - Норвегия, которая увеличила поставки в денежном выражении в 3,3 раза, до 21,1 миллиарда евро, а тройку лидеров замыкает Алжир, нарастивший продажи в 2,8 раза - до 17,7 миллиарда евро. В четыре раза выросли доходы от поставок "голубого топлива" по трубопроводам у Азербайджана - до 15,6 миллиарда евро, а у Великобритании - в 2,8 раза, до 8,3 миллиарда евро.

 

Таким образом, доля США в расходах ЕС на сжиженный и трубопроводный газ по итогам прошлого года составила 23,4%, России - 22,8%, Норвегии - 11,9%, Алжира - 10,8%, а Катара - 7,7%.

Подведены первые итоги выступления президента США Джо Байдена по поводу банкротства крупных банков, включая банк Silicon Valley, обслуживающий сферу высоких технологий. Десятки американских банков, включая крупные финансово-кредитные организации, столкнулись с небывалым (как минимум с 2008-2009 годов) падением цены своих акций.


Перечень банков, которые несут значительные потери в капитализации, длинный. Есть американские банки, которые потеряли за несколько часов около 40% стоимости пакета акций (например, Zions), а есть те, потери которых можно назвать даже не обрушением, а полномасштабным крахом. Так, акции Western Alliance рухнули на 78%, акции First Republic Bank потеряли почти 68% цены. Среди несущих невероятные потери североамериканских банков - банк "Метрополитэн", акции которого утратили больше половины своей стоимости.

Например, калифорнийский First Republic Bank по итогам 2020 года отчитался о чистой прибыли в 1 млрд долларов, его капитализация по итогам 2021 года составляла около 37 млрд долларов. В банке заняты более 5000 сотрудников. Менеджмент теперь говорит о том, что капитализация может просесть ниже 10 млрд долларов, что приведёт к сокращению как минимум 3500 сотрудников. И таких банков, как уже было отмечено, в США десятки. Это антирекорд всех последних лет.

Суммарные потери банков США после невразумительной речи Джо Байдена, по самым скромным оценкам, составили около 145 млрд долларов. Это всего за несколько часов. В США опасаются, что это приведёт к принципу "домино", когда посыплется всё банковское ядро.

В Европе ситуация тоже не самая позитивная, мягко говоря. После потери Credit Suisse 11% капитализации за сутки, стали поступать данные о снижении курса акций целого ряда других банков Европы. Тот же Credit Suisse потерял уже не 11, а 14%, а другой крупный швейцарский банк UniCredit обвалился почти на 10 процентов. Падение стоимости акций Raiffeisenbank оценивается в 7 процентов, банка KbW - в 12%. Падает капитализация и растут риски оттока капиталов для банков Испании, Италии, Британии, Франции, Бельгии, Люксембурга, других стран Европы.

Напомним, что сегодня 45-й президент США Дональд Трамп заявил о том, что ситуация в экономике США складывается таким образом, что всё идёт ко второй Великой депрессии. По словам Трампа, она будет намного хуже той, которая была в 1929 году.

Россия в 2022 году увеличила экспорт топлива минерального, нефти и продуктов их перегонки, битуминозных веществ на 42,8% - до $383,7 млрд. Об этом говорится в данных ФТС.

Импорт нефти и нефтепродуктов в 2022 году также вырос - на 5,3%, до менее $2,6 млрд.

Вице-премьер России Александр Новак ранее говорил, что экспорт нефти России в 2022 году составил 242 млн тонн, увеличившись на 7,6%.

На заседании совета директоров 17 марта ЦБ в четвертый раз подряд сохранит ключевую ставку на уровне 7,5%, следует из консенсус-прогноза "Известий". Банк России соблюдает баланс: с одной стороны, риски ускорения инфляции сохраняются из-за слабеющего рубля и растущих госрасходов, с другой - невысокие проценты по кредитам поддерживают восстановление экономики. На рынке ожидают, что цикл повышения ключевой начнется к лету. Когда это произойдет, доходность по депозитам вырастет сдержанно (до 0,3 п.п.), а по кредитам значительно - до 1 п.п. На стоимость займов также влияет ужесточение регулирования и опасения по поводу неспособности клиентов платить.

Сохранение следует

В пользу сохранения ключевой ставки высказались 15 из 17 опрошенных "Известиями" экспертов из крупнейших кредитных организаций. Лишь в банках "Ренессанс" и "Тинькофф" заявили, что на заседании 17 марта ожидают начала цикла повышения, и первый шаг может составить 0,25 п.п. Не исключили увеличения показателя также в ЮниКредит Банке и крымском РНКБ.

По итогам прошлого заседания 10 февраля председатель Банка России Эльвира Набиуллина заявляла: вероятность повышения ключевой в 2023 году выше, чем снижения. Также регулятор дал жесткий сигнал рынку, указав, что будет оценивать целесообразность увеличения ставки уже на ближайших заседаниях.

Вместе с тем с этого момента макроэкономическая ситуация не изменилась существенно, отметил старший стратег по долговому рынку SberCIB Investment Research Игорь Рапохин. С одной стороны, инфляция остается умеренной, а по итогам февраля в годовом выражении она, скорее всего, окажется ниже таргета в 4%, отметил эксперт. В последнюю неделю февраля в России даже была зафиксирована дефляция - на 0,02% в связи с резким сокращением стоимости огурцов.

С другой стороны, риски роста цен в ближайшие месяцы усиливаются. К ним относится ослабление рубля, увеличение инфляционных ожиданий населения, расширение бюджетного дефицита и нехватка кадров на рынке труда, заявил главный аналитик Совкомбанка Михаил Васильев. Он подчеркнул: все четыре фактора стали более выраженными к середине марта по сравнению с февралем.

- С февраля рубль ослаб к доллару на 4%, с 73 до 76 рублей. Сказались сокращение нефтегазовых доходов страны из-за санкций и геополитические риски. В свои прогнозы на этот год мы закладываем среднегодовой курс рубля к доллару на уровне 75 (мы ожидаем ослабление рубля во втором полугодии до отметок 76-78), - поделился Михаил Васильев.

Кроме того, за прошлый месяц выросли инфляционные ожидания населения на год вперед - до 12,2% (+0,6 п.п. к январю), рассказали в "Тинькофф Инвестиции". Ценовые ожидания предприятий также по-прежнему находятся на повышенном уровне. Это существенный компонент фактического роста цен.

Минфин США: власти не будут спасать разорившийся банк SVB, но помогут вкладчикам/

Но мы беспокоимся о вкладчиках, и мы сосредоточены на том, чтобы попытаться удовлетворить их потребности, - заявила Йеллен.

Спикер Конгресса США Кевин Маккарти, в свою очередь, сообщил, что обсудил ситуацию с банкротством банка Кремниевой долины с главами Минфина и ФРС, передает РИА Новости. Маккарти предположил, что объявление по проблеме SVB сделают перед открытием торгов утром 13 марта. Республиканец выразил надежду, что "что-нибудь" может быть анонсировано уже в ближайшие часы.

11 марта стало известно, что SVB разорился. Associated Press назвало это крупнейшим банкротством в истории США после закрытия банка Washington Mutual в 2008 году. Положение банка объяснили связями SVB с технологическими компаниями, не пережившими падения после пика в период пандемии. Свою роль сыграла и политика ФРС США по борьбе с инфляций, а также повышение процентных ставок.

Банк Кремниевой долины входил в топ-16 крупнейших финорганизаций США и специализировался на работе со стартапами. Крах банка ударил и по провайдеру интернет-телевидения Roku, который хранил на незастрахованных депозитах в SVB порядка 26% своих средств на сумму около $487 млн. Калифорнийские регуляторы передали активы банка новой структуре - Банку страхования вкладов Санта-Клары. Выплаты вкладчикам, чьи депозиты были застрахованы, планируют начать с 13 марта.

Ранее издание Axios сообщило, что банковской системе США может грозить катастрофа, если администрация президента США Джо Байдена не подготовит план спасения вкладчиков SVB.

Один из крупнейших банков США Silicon Valley Bank обанкротился всего за двое суток. Об этом сообщает Bloomberg.

Произошедшее стало самым крупным банкротством банка в США со времен финансового кризиса в 2008 году.

В четверг 9 марта Silicon Valley Bank заявил, что из-за неудачной операции с ценными бумагами выпустит дополнительных акций на 2,25 миллиарда долларов. Крупные консалтинговые агентства порекомендовали компаниям и вкладчикам снять деньги со счетов банка "в качестве предосторожности".

В руководстве банка обратились к крупнейшим клиентам с заявлением о том, что банк хорошо капитализирован, имеет качественный баланс и достаточную ликвидность, а также призвали их оставаться спокойными.

Однако уже в пятницу 10 марта отток средств ускорился настолько, что регулятор США заявил о банкротстве банка даже до закрытия биржевых торгов. Silicon Valley передали под управление Федеральной комиссии по страхованию вкладов.

"Банкиры всегда переоценивают лояльность своих клиентов", - прокомментировал ситуацию Дэниел Коэн, бывший председатель американской финансовой холдинговой компании The Bancorp.

Остатки капитала Silicon Valley будут использованы для компенсации вкладчикам, а также для погашения задолженности перед кредиторами.

Ранее сообщалось о банкротстве криптовалютной биржи FTX. Ее основатель Сэм Бэнкман-Фрид был впоследствии задержан на Багамских островах.

Германия справилась со сложностями в энергетической сфере, с которыми столкнулась перед началом зимы. С таким утверждением выступил во вторник канцлер ФРГ Олаф Шольц, выступая на экономической конференции в Берлине.

"В течение короткого времени мы стали независимыми от угля, газа и нефти из России", - сказал он. По его словам, не сбылся ни один из негативных сценариев, которые прогнозировались прошлой осенью.

"Мы отчасти перевыполнили свои цели", - добавил канцлер. Изначально кабмин Германии полагал, что подземные газохранилища к концу зимы будут заполнены на 40%, на деле же уровень заполненности составляет 70%, напомнил Шольц.

Об этом информирует администрация региона в своём канале в Telegram.

Отмечается, что Херсонская область заинтересована в скорейшей интеграции в российскую энергосистему и начале полноценной работы в регионе российских компаний энергетики и ТЭК.

"Первой станет флагман российской энергетики компания "Россети". Работу в Херсонской области она начнёт уже с 1 апреля", - заявили в администрации.

В феврале в Запорожской области открыли многофункциональный центрпри поддержке специалистов из Крыма. Офис "Мои документы" заработал в Мелитополе.

Дефицит федерального бюджета РФ в январе - феврале 2023 года предварительно составил 2,58 трлн рублей, сообщается на сайте Минфина РФ.

Доходы бюджета, по предварительной оценке, за отчетный период составили 3,16 трлн рублей (на 25% ниже, чем годом ранее). Расходы составили 5,74 трлн рублей (на 52% больше, чем годом ранее).

"Предварительные оценки исполнения федерального бюджета в январе-феврале текущего года соответствуют динамике, заложенной при формировании основных характеристик на 2023 год в рамках закона о бюджете. Это, в совокупности с использованием/формированием средств ФНБ в случае отклонения размера нефтегазовых доходов от их базового уровня, обеспечивает устойчивость бюджетной системы и укрепляет макроэкономическую и финансовую стабильность РФ", - отметили в Минфине.

Ускорение финансирования расходов в начале 2023 года главным образом связано с оперативным заключением контрактов и авансированием финансирования по отдельным контрактуемым расходам. "Это в том числе позволит обеспечить более равномерное кассовое исполнение расходов федерального бюджета в течение 2023 года", - говорится в сообщении.

В целом в 2023 году объем расходов федерального бюджета будет формироваться исходя из предельного размера бюджетных ассигнований, утвержденных в законе о бюджете и размера дополнительных ненефтегазовых доходов в случае их формирования в течение года (в соответствие с нормами бюджетного правила), уточнили в Минфине.

"Повышенную гибкость управления структурой предельных бюджетных ассигнований в 2023 году - в том числе при необходимости их направления на непредвиденные расходы - обеспечивает наличие нераспределенных резервов, а также высвобождение бюджетных ассигнований в размере 1,5 трлн рублей вследствие авансового перечисления Фонду пенсионного и социального страхования в декабре 2022 года отдельных трансфертов, предусмотренных на 2023 год", - добавили в министерстве.

Генеральный секретарь ООНАнтониу Гуттериш призвал международные банки развития преобразовать бизнес-модель с целью обеспечить поступление средств в наименее развитые страны "по разумной цене". Заявление было сделано Гуттеришем в речи на открытии Пятой конференции по развитию наименее развитых стран в Катаре, сообщает РИА Новости.

Генсек ООН призвал международные финансовые учреждения найти "творческие способы расширения финансирования", в том числе на случай непредвиденных обстоятельств, таких, как пандемии и стихийные бедствия, и включить положения о поддержке государств в случае подобных ЧС в долговые инструменты.

Также Гуттериш призвал ускорить переход специальных прав заимствования МВФ от развитых к менее развитым странам, которые в них более нуждаются, а также трансформировать "глубоко предвзятую" глобальную финансовую систему, в которой наименее развитые страны получают кредиты по ставке в восемь раз меньше, чем в развитых странах.

В своей речи Гутерриш призвал богатые страны ежегодно выделять $500 млрд бедным странам, сообщает FanaNews.